Dividendensaison 2024: Frühlingserwachen für Anleger
28.03.2024 – Die Dividendensaison steht vor der Tür. Erfahren Sie, welche Chancen sie für Anleger bereithält und wie Sie renditestarke Aktien identifizieren können.
Vielversprechende Aussichten,
Rekordausschüttungen in der Dividendensaison 2024 erwartet
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Traditionell dauert die Dividendensaison von März bis Mai – in dieser Zeit können Aktionäre besonders häufig von Ausschüttungen börsennotierter Unternehmen profitieren. 52,3 Milliarden Euro Dividende werden nach aktuellen Berechnungen allein die DAX-Unternehmen an ihre Aktionäre ausschütten – damit würde die Ausschüttung des Vorjahres um 1% übertroffen und ein neues Rekordhoch erreicht. Trotz der Rezession heben 24 der 40 DAX-Unternehmen ihre Dividende für das Geschäftsjahr 2023 an. DAX-Werte sind – mit einer durchschnittlichen Dividendenrendite von 3,1% – für Dividendenjäger nach wie vor attraktiv.
Ex-Dividende-Tag,
Wann erfolgt die Dividendenzahlung?
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Die Entscheidung über die Dividendenzahlung findet auf der Jahreshauptversammlung statt. An den darauffolgenden Tagen erfolgt die Auszahlung der Dividende. Meist richtet sich die Höhe der Auszahlung nach dem Jahresgewinn, dies ist aber nicht zwingend so. Alle Aktionäre, die eine dividenden-berechtigte Aktie am Tag der Hauptversammlung im Depot gehabt haben, bekommen eine Dividende. Unabhängig davon gibt es keine Vorgaben, wie lange Sie eine Aktie halten müssen, um eine Dividende ausbezahlt zu bekommen. Die Dividendenzahlung findet in der Regel einmal jährlich statt, in bestimmten Fällen aber auch quartalsweise.
Warum die Kurse fallen, wenn die Dividende fließt
Der sogenannte Ex-Dividende-Tag ist der Tag, an dem die Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet wurde. Danach kommt es zum sogenannten Dividendenabschlag, also einer kurzzeitigen Senkung des Aktienkurses. Tatsächlich entspricht der Kursverlust in den seltensten Fällen exakt der Dividende, da z. B. das Marktgeschehen weiter auf die Aktie wirkt. Je nach Einstiegszeitpunkt ergeben sich aus dem Ex-Dividende-Tag unterschiedliche Vor- und Nachteile für Neu-Anleger. Wägen Sie daher individuell für sich ab, ob Sie eine Aktie kurz vor der Dividendenzahlung kaufen oder danach.
Kauf der Dividendenaktie direkt vor Ex-Dividende-Tag
+ Ausschüttung des aktuellen Jahres wird mitgenommen
- häufiger Kursanstieg vor Dividendenzahlung
Kauf der Dividendenaktie direkt nach Ex-Dividende-Tag
+ niedrige Kurse für Neu-Anleger wegen Dividendenabschlag
- Dividendenzahlung erst zur nächsten Hauptversammlung
Investieren & profitieren,
Dividendenstrategie: Aktien mit Aussicht auf hohe Dividenden
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Als Anleger können Sie nicht nur von möglichen Kurssteigerungen Ihrer Aktieninvestitionen profitieren, sondern zusätzlich mit Dividenden ein passives Einkommen generieren. Bei der langfristig ausgerichteten Dividendenstrategie investieren Sie gezielt in Aktien von Unternehmen, die dafür bekannt sind, regelmäßig und zuverlässig Dividenden auszuschütten – im besten Fall erhöhen diese ihre Ausschüttungen im Laufe der Zeit. Zur Diversifizierung Ihres Portfolios kann es sinnvoll sein, neben Dividendenpapieren auch andere Arten von Wertpapieren in Ihr Depot aufzunehmen.
Zuverlässige Dividendenzahler,
Was sind Dividendenaristokraten?
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Dividendenaristokraten sind börsennotierte Unternehmen, die seit mindestens 25 Jahren ihre Dividendenzahlungen erhöhen und für ein gewisses Maß an Stabilität und Verlässlichkeit stehen. Ein Dividendenkönig erhöht sogar seit mindestens 50 Jahren seine Dividende. Viele Dividendenaristokraten kommen aus den USA, wie z. B. McDonald‘s oder British American Tobacco. Zu den Dividendenkönigen zählen u. a. Coca-Cola und Johnson & Johnson.
Wichtig: Bei Dividenden aus ausländischen Aktien ist die Quellensteuer zu beachten.
Die Dividendenkultur in den USA unterscheidet sich von der europäischen: Während US-amerikanische Unternehmen zu geringeren Ausschüttungen tendieren, dafür aber verlässlicher und mit einer kontinuierlichen Steigerung ausschütten, wird in Europa tendenziell mehr pro Dividendenjahr ausgeschüttet. In schlechten Zeiten werden die Dividenden dafür aber auch schneller gekürzt oder sogar ganz gestrichen.
Gut zu wissen: Von einer nachhaltigen Dividendenpolitik spricht man, wenn Unternehmen nicht den gesamten Gewinn an die Aktionäre ausschütten. Stattdessen wird ein Teil des Gewinns zurückbehalten, um auch in schlechten Zeiten Dividenden zahlen oder in die Unternehmensentwicklung investieren zu können.
Letztes Jahr im DAX,
Welche Dividendenaktien haben ihren Anlegern eine hohe Dividende beschert?
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Grundsätzlich gilt: Weder die Ausschüttung einer Dividende noch eine bestimmte Dividendenhöhe sind garantiert – sie können über die Zeit schwanken oder ganz wegfallen.
2023 gehörten folgende Unternehmen zu den deutschen Dividendenaktien mit einer hohen Rendite.
- BMW: 9% Dividendenrendite
- BASF: 7,4% Dividendenrendite
- Mercedes-Benz: 7,3% Dividendenrendite
- Volkswagen (mit Vorzugsaktien): 6,7% Dividendenrendite
- Allianz: 5,4% Dividendenrendite
Info: Die Formel für die Dividendenrendite lautet:
Dividendenrendite (%) = (Ausgezahlte Dividende ÷ Aktienkurs) × 100
4 Tipps,
So wählen Sie dividendenstarke Aktien aus
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Dividendentitel identifizieren
Nicht jedes Unternehmen zahlt eine Dividende – daher gilt es im ersten Schritt, passende Werte zu finden. Einige verzichten aus strategischen Gründen auf Ausschüttungen, zum Beispiel um den Gewinn für Investitionen in das Unternehmen zu verwenden.
Dividendenrendite betrachten
Die Dividendenrendite beschreibt das Verhältnis zwischen Aktienkurs und absoluter Ausschüttung und kann sich zur Bewertung einer Aktie eignen. Allerdings: eine hohe Dividendenrendite kann sich auch auf Grund von sinkenden Aktienkursen ergeben.
Weitere Aktienkennzahlen hinzuziehen
Es empfiehlt sich, weitere Kennzahlen wie das Dividendenwachstum, die Ausschüttungsquote, die Umsatzentwicklung und den Cashflow in die Analyse und Bewertung des Unternehmens mit einzubeziehen. Beachten Sie auch die allgemeine Marktlage.
Sparpläne, Dividenden-ETFs oder -Fonds nutzen
Mit unserem Aktien-Sparplan können Sie schon ab 25€ im Monat von Kursgewinnen und Dividenden profitieren. Daneben bieten Dividenden-ETFs oder -Fonds eine breitere Diversifikation. Verluste sind allerdings bei keiner Anlageformen komplett auszuschließen.
Fazit,
Dividende – eine zusätzliche Rendite für Anleger
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Anleger können aus ihren Investitionen regelmäßig Erträge in Form von Dividenden erzielen. Von März bis Mai, in der sogenannten Dividendensaison, schütten besonders viele Unternehmen ihre Gewinne aus. Dividendenzahlungen sind jedoch nie garantiert, sondern können sich ändern oder ganz ausfallen. Die Dividendenrendite ist eine aussagekräftige Kennzahl zur Bewertung und zum Vergleich von Dividendentiteln – sie sollte jedoch nicht isoliert betrachtet werden.